Політика AML / KYC

1. Загальні положення

Dragon Gold Casino (далі — «Казино») зобов'язується дотримуватись чинного законодавства у сфері протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншій незаконній фінансовій діяльності.

Дана Політика визначає внутрішні процедури, обов'язки персоналу та вимоги до гравців щодо ідентифікації особистості й контролю за фінансовими операціями. Вона розроблена відповідно до рекомендацій FATF, вимог ліцензійного органу та норм юрисдикції, у якій здійснює діяльність Казино.

Казино залишає за собою право призупинити, обмежити або закрити обліковий запис гравця у разі виявлення ознак підозрілої фінансової діяльності або відмови від проходження верифікації.

2. Визначення термінів

AML (Anti-Money Laundering)Комплекс заходів, спрямованих на виявлення та запобігання відмиванню коштів, здобутих злочинним шляхом.KYC (Know Your Customer)Процедура ідентифікації та верифікації особистості клієнта перед наданням або продовженням надання послуг.Підозріла операціяФінансова транзакція, що має ознаки, характерні для схем легалізації злочинних доходів або фінансування тероризму.PEP (Politically Exposed Person)Особа, яка обіймає або обіймала значущу публічну посаду, а також її близькі родичі та ділові партнери.Compliance-офіцерВідповідальна особа Казино, що здійснює нагляд за дотриманням вимог AML/KYC.

3. Верифікація особистості (KYC)

Усі гравці зобов'язані пройти верифікацію особистості. Казино збирає, перевіряє та зберігає документи, що підтверджують особу клієнта, місце його проживання та, за потреби, джерело походження коштів.

Верифікація може бути ініційована:

при реєстрації облікового запису;
перед першим виведенням коштів;
при досягненні встановлених порогових значень депозитів або виведень;
у разі виявлення підозрілої активності або на вимогу регулятора.

Прийнятні документи для підтвердження особистості:

Паспорт
Закордонний паспорт
ID-картка
Водійське посвідчення

Прийнятні документи для підтвердження адреси (не старіші за 3 місяці):

Рахунок за комунальні послуги
Банківська виписка
Офіційний лист від державного органу

4. Рівні верифікації

Базовий рівень: підтвердження електронної пошти та номера телефону при реєстрації. Дозволяє здійснювати обмежені депозити та ставки.
Стандартний рівень: надання документа, що посвідчує особу (фото + селфі з документом). Відкриває повний доступ до ігрових функцій та виведення коштів.
Розширений рівень: підтвердження адреси проживання та джерела доходів. Потрібен при великих транзакціях або підвищеному ризику.
Рівень підвищеного ризику / PEP: посилена належна перевірка (Enhanced Due Diligence), що включає перевірку за санкційними списками, підтвердження джерела статку та мети транзакцій.

Термін розгляду документів — до 72 годин з моменту їх отримання. У разі потреби Казино може запросити додаткові матеріали.

5. Моніторинг транзакцій (AML)

Казино здійснює безперервний автоматизований та ручний моніторинг усіх фінансових операцій гравців. Система виявляє патерни, що можуть свідчити про відмивання коштів.

До тригерів підвищеної уваги належать:

незвично великі або часті депозити без відповідної ігрової активності;
багаторазові депозити з негайним виведенням без гри;
використання кількох платіжних методів без очевидної причини;
операції з юрисдикцій підвищеного ризику або санкційних країн;
депозити, що наближаються до порогових значень звітності (структурування);
невідповідність заявленого рівня доходів та обсягів ставок.

6. Підозрілі операції та звітність

У разі виявлення ознак підозрілої діяльності Compliance-офіцер зобов'язаний:

Зафіксувати операцію у внутрішньому реєстрі підозрілих транзакцій.
Провести додаткову перевірку облікового запису та пов'язаних операцій.
За необхідності — заморозити рахунок або обмежити операції до з'ясування обставин.
Надіслати Звіт про підозрілу операцію (SAR / STR) до відповідного фінансового регулятора або підрозділу фінансової розвідки.

Казино не зобов'язане повідомляти гравця про подання звіту до регулюючих органів (заборона на розголошення — tipping-off prohibition).

7. Блокування та заморожування коштів

Казино залишає за собою право без попередження заблокувати обліковий запис та заморозити кошти у таких випадках:

відмова від надання документів у встановлені терміни;
виявлення підроблених або недійсних документів;
збіг даних гравця з санкційними списками (OFAC, EU, UN тощо);
підтверджені факти шахрайства або відмивання коштів;
отримання відповідного розпорядження від регулятора або правоохоронних органів.

Заморожені кошти можуть бути передані до компетентних органів або утримані до завершення розслідування відповідно до вимог законодавства.

8. Зберігання даних та конфіденційність

Усі дані, зібрані в рамках процедур KYC/AML, зберігаються в зашифрованому вигляді протягом 5 років після припинення ділових відносин з гравцем або завершення відповідної операції, якщо інше не передбачено чинним законодавством.

Доступ до даних обмежений та надається виключно уповноваженому персоналу, регуляторним органам або правоохоронцям за наявності законних підстав. Казино не продає та не передає персональні дані третім особам у комерційних цілях.

9. Зобов'язання гравців

Реєструючись та користуючись послугами Dragon Gold Casino, гравець підтверджує, що:

є повнолітньою особою та грає від свого імені;
кошти, що використовуються для гри, мають законне походження;
надані персональні дані та документи є достовірними й актуальними;
не перебуває під санкціями і не є особою, яка розшукується правоохоронними органами;
зобов'язується своєчасно оновлювати свої дані та виконувати запити Казино щодо верифікації.